因“借贷强制搭售保险”等，泰隆银行杭州分行被罚205万元
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2024-01-12
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12621
国金融监督管理总局浙江监管局行政处罚信息公开表
（浙金罚决字〔2024〕2号）
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行政处罚决定书文号
浙金罚决字〔2024〕2号
被处罚当事人
浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行
主要违法违规事实
部分绩效考评行为不合规；贷前调查严重不审慎，向不符合条件的借款人发放流动金贷款；贷后管理不到位，信贷金未按约定用途使用；贴现金直接回流出票人；贷款风险分类不准确；办理无真实贸易背景的票据贴现业务；员工管理不到位；借贷强制搭售保险
行政处罚依据
《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条，《中华人民共和国票据法》第十条及相关审慎经营规则
行政处罚决定
对浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行罚款205万元
作出处罚决定的机关名称
国金融监督管理总局浙江监管局
作出处罚决定的日期
2024年1月4日
数据来源：国金融监督管理总局
泰隆银行杭州分行主要违法违规事实包括：部分绩效考评行为不合规；贷前调查严重不审慎，向不符合条件的借款人发放流动金贷款；贷后管理不到位，信贷金未按约定用途使用；贴现金直接回流出票人；贷款风险分类不准确；办理无真实贸易背景的票据贴现业务；员工管理不到位；借贷强制搭售保险。